节奏加快三天两家大券商在线产品的新特点是什么ng体育官方app？

　　今年9月，证券公司在线基金投资产品的步伐进一步加快。就在本周，仅仅三个工作日内，就有两家经纪公司推出了基金投资产品，即中信建设投资证券和中金公司。

　　自今年2月底国泰君安等7家经纪公司成为首批基金投资咨询试点资格以来，已有半年多的时间。在此期间，公司正在积极准备基金投资咨询业务。

　　9月9日，中金公司财富管理业务平台中金财富在2020年中国资产配置战略会议上宣布，正式推出专注于公共基金的投资咨询服务——中金财富A 基金投资顾问已成为继国联证券、中国银河、国泰君安、中信建设投资证券之后第五家正式推出基金投资顾问产品的证券公司。

　　证券公司密集推出基金投资产品的背后是其投资转型的需求。在遇到传统佣金模式的瓶颈后，经纪投资面临着一个普遍的转型问题，即从“分销”投资到“财富管理”投资，然而，虽然每个人都尽了最大努力，但不可否认的是，投资转型并不容易，需要解决机构业务变化、机制改革等诸多问题。

　　基于中金财富战略战术资产配置框架和定量定性的系统基金选择评价体系，紧密跟踪市场和基础基金的变化，及时动态调整仓位。在控制波动的前提下，通过大型资产配置和首选基金的超额回报，帮助投资者实现投资的长期保值增值。ng体育官方app

　　据了解，“A “基金投资顾问”为投资者提供全策略、全场景覆盖的一站式买方投资顾问账户服务。第一阶段的在线组合策略为三个典型的投资场景提供了解决方案：流动性账户、稳定账户和增值账户。

　　据悉，“A 基金投资咨询服务底层不收取任何基金认购费，只按账户资产规模收取固定比例的投资咨询费。

　　从行业竞争情况看，网上基金投资服务的基金公司在初始投资利率的基础上给予较大折扣。折扣后年平均利率为0.3%~0.5%，略高于1%折扣后的基金产品认购费。在内部产品认购费减免的优惠条件下，对于投资者来说，与单独购买基金产品相比，签约基金投资服务的成本并没有明显增加。

　　目前，基金投资业务试点机构包括基金公司、第三方销售机构、证券公司和银行　18　家机构。今年年初，银河证券、中金公司、中信建设投资、国泰君安、申万宏源、华泰证券、国联证券等7家证券公司获得基金投资咨询试点资格。

　　公募基金是2020年最热门的投资产品之一。不到一年，新基金成立规模超过2万亿元，创历史纪录。虽然公募基金被公认为最具包容性和亲民性的投资产品之一，但这并不意味着投资简单。在传统经营中，经纪公司面临的问题大致相同，如客户持有基金期限短、选择困难、赎回频繁，导致基金赚钱，基金人不赚钱。

　　9月份，券商节奏进一步加快。就在两天前，中信建设投资证券还推出了基金投资产品“蜻蜓管家”。据了解，该产品主要涵盖四大系列的六大策略，主要区分四个投资目标：追求流动性、追求稳定性、追求保值、追求生钱增值、追求高回报。

　　在此背景下，证券公司也积极采取措施，从系统设计开发、商业模式设计、收费模式制定、战略研发、投资组合、配套法律文件、全过程合规风险控制等方面推动基金投资业务的实施。在首批获批基金投资咨询试点的证券公司中，国联证券速度较快，与恒生电子开展了公开发行投资咨询业务的全领域合作，开设了国联投资咨询区　4月　21　每天完成第一批客户的签约和交易。

　　三个工作日内，两家券商密集推出基金投资产品，这背后是券商投资转型的需要。在遇到传统佣金模式的瓶颈后，券商投资面临着从“代销”投资到“财富管理”投资的普遍转型问题。

　　此外，试点初期，中信建设投资证券根据投资目标区分产品策略，差异化收取投资咨询费。年化投资咨询费率在0.3%至1.5%之间，6个具体产品的起始门槛为1万元。

　　“我们还在原金融产品引进、评价主要业务的基础上，专门成立投资顾问团队负责公司投资业务的发展，不仅建立了总部和分公司的服务体系，而且丰富了投资业务产品体系，从网上和线下两个维度构建产品体系，为投资业务提供技术和支持”，该人士说，公司将建设“智能投资” 高端投资咨询“双轮驱动投资咨询服务体系，下一步将利用智能投资咨询赋能，构建私人银行式高净值客户服务体系。

　　光大证券金融产品总部相关负责人告诉记者，在转向新兴“财富管理”投资的过程中，公司采取了三项措施，一是注重产品与客户的匹配。

　　光大证券金融产品总部相关负责人告诉记者，在转向新兴“财富管理”投资过程中，公司采取了三项措施，一是注重产品与客户的匹配ng体育官网下载链接。向合适的客户推荐合适的产品，做好客户分类。二是注重产品的售前售后服务；三是注重一线投资顾问的专业能力。

　　虽然大家都在投资转型上下了很大的功夫，但不可否认的是，投资转型并不容易，需要解决机构业务变化、机制改革等诸多问题。

　　工业证券财富管理相关负责人表示，公司坚持“核心、高质量、定制”的产品路线，继续为客户选择优秀的投资产品。　“我们不走超市选购之路，　希望是精品买家店的概念，选择产品的前提是“好产品、好伙伴”。　在配置客户时，也会考虑在相对较低的情况下让客户介入，即“好时机”。　”

　　“目前，证券投资顾问的概念还没有在大多数投资者中形成统一的认知，许多投资者还没有接触到证券投资顾问的服务”，上述人士表示，国内许多智能投资顾问平台主要有两个方向，一个是资产配置模式，另一个是股票分析服务模式，前者在中国面临巨大挑战，后者有合规风险，如股票推荐等，另一方面，许多股票分析服务采用非常固定的模型和结论分析模板，用户体验差，难以发挥实质性的投资辅助作用。

　　华东一家券商指出，目前买方投资的模式还没有完全推出，是否真的可以运行，还是哪种模式最适合国内市场，还有待市场检验。

　　华东一家券商指出，目前买方投资的模式还没有完全推出，是否真的可以运行，还是哪种模式最适合国内市场，还有待市场检验。

　　根据监管规定，证券公司开展基金投资业务，试点阶段主要提供两种收费方式，即固定年费和一定比例的资产规模。据了解，在美国，基于资产管理规模的收费模式是主流。目前，国泰君安主要面向管理型基金投资顾问服务的客户，采用资产规模收费方式。华泰证券还根据客户选择的项目类型和参与的资产规模创新了收费模式。

　　国信证券经纪业务线相关负责人也表示，投资者对财富管理的信心需要逐步建立，短期销售产品仍是一线投资的主要收入方式，销售投资向财富管理顾问转型，也需要考虑经纪收入结构的实际情况，有共存和过渡阶段。

　　中信建设投资非银行团队预计，基金投资业务预计将提高少量经纪业务业绩。在该团队看来，国内经纪基金投资业务的第一批客户主要由基金销售业务的客户转变。由于基金投资业务年费率(0.20%-1.50%)高于基金年度认购费率 年度管理费率，即使基金投资业务免征基金认购费，基金投资业务对证券公司的收入也高于基金销售业务，使证券公司积极推广基金投资业务。

　　国泰君安相关负责人此前在接受记者采访时表示，在行业转型初期，公司的主要目标是培养内部技能，提高专业服务效率，逐步提高客户粘性，实现快速收入不在公司的考虑范围内。 　　根据安信证券的计算，假设证券投资基金规模占总规模的10%％而且投资费为0.5％，年收入贡献约74亿元，占2019年证券公司营业收入的比例为2019年％，经纪业务收入占9%％。在团队看来，基金投资对证券公司的整体利润贡献不大，但更期待产品端的后续开放，利润贡献预计将更加明显。