紧急暂停支付宝天天基金新浪集体投资功能迎来巨大变化

　　业内人士表示，对上述通知行业早有预期，目前属于“靴落地”。目前，销售平台正在调整相关通知，对一些没有基金投资试点资格的个人和机构产生短期影响，有利于基金投资业务的长期发展。

　　据《中国基金报》记者观察，本通知后，多家基金销售机构近日迅速暂停其互联网平台上的基金组合跟踪投资，并发布用户通知书。

　　记者登录盈米和慢平台发现，平台在线基金组合的“购买/固定投资”按钮已显示灰色，无法点击进入。平台对交易有限给出的原因是“根据最新政策法规，当前组合暂停购买，恢复时间待定，购买部分不受影响，可继续持有，如有新的投资需求，慢慢为您选择四种投资策略，可以去“投资顾问”页面了解。”

　　11月1日，广东省证监会对基金管理公司、基金销售机构发布了《关于规范基金投资建议活动的通知》，可以说“一石激起千层浪”，引起了业界的强烈关注。随后，随着许多地方证监会的跟进，近一周，许多基金销售机构迅速暂停了其互联网平台上的基金投资组合，并发布了用户通知。

　　支付宝上的“选择投资组合”页面也放置了基金投资组合暂停购买提醒：根据近期监管规范基金投资建议活动的要求，基金公司将规范投资组合调整。

　　支付宝上的“选择投资组合”页面也放置了基金投资组合暂停购买提醒：根据近期监管规范基金投资建议活动的要求，基金公司将规范投资组合调整。从现在起，暂停投资组合的购买功能。调整期间，原与投资客户持有组合的资产经营和赎回不受影响。请继续关注后续调整，及时做好投资安排。

　　进入天天基金网基金组合页面，也跳出类似提示，天天基金在基金组合页面显著位置写道：根据最新法律法规，我们将根据监管要求调整实盘组合，暂停实盘组合一键跟踪功能，在此期间，我们将继续为您提供组合仓库调整和陪伴服务，请放心持有，随后任何服务变更，我们将立即通知您，方便您及时做好投资安排。此外，天天基金还披露了一组数据。截至2021年第三季度，天天基金已为73万用户提供投资组合服务，其中超过一半用户为投资组合用户，平均持有时间为323天。此外，天天基金还披露了一组数据。截至2021年第三季度，天天基金已为73万用户提供投资组合服务，其中超过一半用户为投资组合用户，平均持有时间为323天。

　　新浪基金还在“致组合持有人一封信”中透露了未来的整改时间表。新浪基金表示，“我们将严格按照监管要求进行业务调整和全面升级。”11月5日15日升级维护:从00开始，升级期间将暂时停止部分基金组合买入、一键跟投、自动跟投/定投功能。组合仓库调整服务和资金安全不受影响，升级是为了更好地见面，更好的我们将于12月如期参加会议。”

　　好买基金和新浪基金也发布了用户信，好买基金在“给好买基金组合用户一封信”中表示，好买基金目前正严格按照监管要求进行业务调整和升级。同时，积极申请投资许可证，严格按照申请标准规范投资、研究和风险控制，坚持专业合规并重，发展与责任同行的道路。

　　尽管预计面对紧急监管通知和平台下架决定，但一些尚未取得基金投资资格的机构和大V的影响不言而喻。

　　盈米基金副总裁、慢负责人林杰才表示，自2020年推出投资业务以来，大部分业务已升级为投资服务，但仍有少数基金组合业务。目前，行业对基金组合有明显的管理规范。公司将按规范对现有组合业务进行分类，符合要求的将升级为投资服务，不符合要求的将终止服务，转化为销售关系，而不是投资关系。

　　林杰才还表示，从通知精神来看，需要规范大V组合等不符合规范的行为，为他人提供基金投资建议，这是新规定的重要组成部分。

　　林杰才还表示，从通知精神来看，需要规范大V组合等不符合规范的行为，为他人提供基金投资建议，这是新规定的重要组成部分。目前市场上大V组合良莠不齐，要及时统一规范。根据观察到的现象，部分大V对投资顾问和买方概念的理解可能比机构更深刻。如果能在标准化过程中以标准化的形式成为基金投资顾问体系的一员，将有利于未来整个投资顾问生态的补充。

　　一位业内人士承认，公司最近也收到了包括天天基金、蛋卷基金在内的多个渠道关于基金组合下线的通知，未来基金组合需要完成合规整改才能上线。“事实上，我们管理的基金组合规模在一些平台上销售良好。我们之前也提交了基金投资资格的申请材料，但据了解，今年6、今年7月，许多金融机构刚刚收到了基金投资资格记录函，下一批基金投资机构资格审批何时推进，目前还没有时间表。”

　　事实上，除了金融机构，业内还有一些大V提供基金组合和投资服务，这些大V未来的发展方向也备受关注。

　　他还承认，新规定会对销售平台产生一些影响，但也有明确的迁移路径。“一种方式是与具有投资资格的试点机构合作，为客户提供标准化的基金投资服务；另一种方式是在整改期内回归现有的投资组合业务，改变成基金销售关系。”

　　“目前，许多大V都有自己的工作。基金组合只是他兼职工作的一部分，未来有很多选择。如果他们选择加入金融机构，他们也将面临机会成本的考虑。因此，很难简单地划分大V未来的转型方向。另一位基金投资机构也持类似观点，“从金融机构的角度来看，金融机构有自己的投资和研究体系，这些大V本身不一定是专业背景，他的投资能力是否足够好，很难证明。因此，包括我公司在内的许多基金公司还没有明确考虑未来是否会招聘大V进入金融机构ng体育app官网最新版本。”

　　一位基金投资机构透露，事实上，一些大V也试图逐渐接近专业方向。在此之前，我听说一些大V也在招聘金融机构的专业研究人员作为他们的助手来协助基金的研究。不过，他也表示，目前建立基金组合的大V未来是否会加入金融机构，不能一概而论。“有些大V有自己的初创公司，或者在大型互联网公司工作，他们自己的工作也很好，所以他们可能不会选择在金融机构工作，也不排除一些大V计划尝试在金融机构工作。”

　　谈到通知的影响，大多数受访者认为，此举规范了基金投资组合业务，给基金投资业务带来了良好的效益，未来有巨大的发展空间。

　　谈到一些提供基金组合服务的大V本身的优势，上述基金投资机构认为，与一些专业的基金投资机构相比，大V的优势在于服务客户的能力更强，即所谓的“顾客”，他们每天回答客户问题等客户公司做得很好，甚至比一些专业的金融机构做得更好。“如果未来有能力服务客户的大V加入基金投资机构团队，可以让他做客户需求分析、客户日常陪伴等工作，部分投资研究工作分配给金融机构的专业投资研究人员。”

　　“投资业务牌照化是必然趋势，业内也有预期，目前属于‘靴子落地’。另一位基金公司人士表示，这对有投资许可证的基金公司和销售机构来说无疑是一个好处。

　　基宇研究相关人士表示，暂停基金投资组合和投资服务是一些销售平台不规范的基金投资业务的标准化措施，也符合市场预期。近两年来，监管部门一再强调金融是持牌经营行业，基金投资业务是中国证监会监管下的持牌经营业务。因此，根据《基金法》和《关于做好公开募集证券投资基金投资咨询业务试点工作的通知》，对部分机构的不规范投资咨询行为进行了规范，短期内影响有限，更多投资者更愿意选择持有投资许可证的机构提供服务，从长远来看，更有利于基金投资业务的健康发展。

　　林杰才表示，新规可以加强销售机构与投资机构的协调整合。

　　林杰才表示，新规可以加强销售机构与投资机构的协调整合。事实上，新规定明确了销售机构和投资机构的身份，明确需要投资机构为客户提供与基金投资建议相关的服务。过去，销售机构可以通过基金组合的形式为客户提供投资服务，然后需要与投资机构合作，完成对客户的基金投资建议服务。

　　上述人士认为，对于一些以组合业务为主的销售平台来说，短期内可能会对其展业方向产生很大影响。但从长远来看，用户在销售平台上的服务体验和投资体验是平台的核心竞争力，长期影响有限。此外，许可是不可避免的。对于销售平台来说，合理的做法是一方面继续保持良好的客户服务，另一方面积极申请业务许可证，等待后续合规展览行业。

　　此外，关于管理投资和建议投资的未来发展，基宇研究相关人士表示，目前管理投资更适合个人投资者和非专业投资者，而建议投资更适合机构投资者和专业投资者。从这个角度看，两者都有广阔的发展空间。

　　“这对投资者的业务、行业生态和投资者都有好处。在买方投资这项业务中，我相信它将是那些能够真正理解买方精神并继续为客户创造价值的机构。林杰才说。

　　截至目前，基金投资业务试点工作已开展2年多。共有59家机构获得基金投资资格试点记录函，包括24家公开发行基金、29家证券公司、3家银行和3家第三方独立销售机构。从目前的业务来看，无论是覆盖用户数量，还是规模和回购率都有很好的效果。

　　2019年10月，中国证监会发布《关于公开募集证券投资基金投资咨询业务试点的通知》，基金投资咨询业务启航。

　　事实上，在过去的两年里，基金投资服务业务不仅在规模和数量上迎来了扩张，而且投资服务的指导方针也在不断完善和规范。今年8月底，基金行业协会发布了证券投资基金投资咨询业务数据交换技术接口规范（试行）指南，最近，国家金融标准技术委员会证券技术委员会开发并发布了基金投资咨询业务代码，许多机构获得了正式的业务代码。

　　数据显示，截至第二季度，首批试点金融机构的投资服务资产已超过500亿元，服务投资者已超过200万人，基金投资客户中有3个月以上的客户复投率超过40%。ng体育电子游戏

　　从协议（草案）来看，涉及总则、协议文本、附件三章，共涉及28条，当事人权利义务、基金投资服务方式和内容、基金投资服务费用和税收、管理基金投资服务、基金投资机构和基金投资人员禁止行为、信息披露方式和内容。

　　11月5日，中国证券投资基金行业协会宣布，指导公开募集证券投资基金投资顾问业务标准化发展，有效维护投资者的合法权益，协会起草了《公开募集证券投资基金投资顾问服务协议内容及格式指导（草案）》、《公开募集证券投资基金投资顾问服务风险披露内容及格式指引(征求意见稿)》，现征求公众意见。征求意见的时间为2021年11月22日17：00前。征求意见的时间为2021年11月22日17：00前。

　　其中一些特别关键的条款也值得投资者关注。例如，基金投资组合策略建议的生成和调整由基金投资机构集中统一实施；如需要持续服务客户，定期回访客户，重新评估客户的风险承受能力和投资需求，发现客户的风险承受能力和投资需求发生重大变化，应及时采取相应措施。 　　风险披露（草案）包括“基金投资咨询业务试点机构声明与承诺”、“基金投资咨询服务一般风险披露”、“管理基金投资咨询服务独特风险披露”、“其他风险披露”、“客户声明”；第三部分“管理基金投资咨询服务独特风险披露”包括账户管理风险、仓库调整风险、技术风险、机构风险和账户冻结风险。投资业务背后值得投资者关注。投资业务背后值得投资者关注。 　　“基金投资试点的推进，将开启我国财富管理的大时代。据一家基金公司介绍，参照国内外资产管理规模和投资业务规模，国内基金投资业务也将有100万亿元的市场规模。中国财富管理市场可投资金融资产近200万亿元，市场巨大，机构众多，客户众多，产品丰富。投资业务是一种真正帮助人们解决财富管理问题的形式。我相信未来会有很多机构参与其中。　　业内人士表示，随着基金投资咨询相关文件的陆续实施，对基金投资咨询业务起到了很大的推动作用。目前，获得基金投资资格的机构主要集中在基金公司、商业银行、证券公司和第三方机构。未来，随着更多机构的加入，基金投资业务呈现多元化发展，更有利于投资者。