ng体育平台解密国信证券获批基金投资业务试点未来如何实现突破

　　随着公司批准的基金投资业务试点，国信证券未来将如何以基金投资业务为出发点，加快财富管理转型。中国证券公司记者采访了国信证券副总裁、经纪部总裁杜海江，解密国信证券下一步财富管理发展道路。

　　6月28日，国信证券宣布，中国证监会对公司试点基金投资顾问业务无异议。国信证券表示，将尽快完成基金投资顾问业务的筹备工作，验收合格后正式开展基金投资顾问试点业务。

　　同时，还成立了公司级投资决策委员会，负责检查基金投资业务的投资和研究活动，包括公司领导、投资团队负责人、风险管理人员、投资和研究人员。

　　杜海江：国信证券成立了由公司领导牵头的基金投资专项业务领导小组和专项工作小组。会员涵盖基金投资业务主管部门、研究所、机构业务IT、清算托管、集中经营、合规管理、风险管理等有关部门负责基金投资业务的系统建设，促进试点资格申请和业务发展。

　　系统准备就绪，采用前、中、后台分层架构体系，为业务的有效实施提供有力保障，并根据业务发展及时进行系统更新迭代。统一制定营销推广方案和宣传材料，组织投资者进行培训和考试。

　　我们也在不断推进制度保障、制度建设和宣传推广。目前，我们已经建立了覆盖基金投资业务各个环节的合规风险控制管理体系，专门制定了近20个业务体系，确保业务合规和标准化运行。

　　在客户服务方面，将逐步建立买方投资研究团队，引领产品研究规划和投资管理方向，出口投资研究成果，做好客户资产配置，建设“1” N“投资顾问服务体系，通过设立投资顾问团队，实现“投资顾问” 资产配置专家、产品专家、风险顾问等专业团队共同为客户服务，为客户提供定制的财富管理解决方案。

　　杜海江：资产端财富管理的核心是资产配置能力，即在满足投资者风险偏好的前提下，通过最佳资产配置帮助投资者保持和增加财富价值。我们将从基金投资业务入手，构建财富管理资产配置体系，以客户为中心，实现真正意义上的买方投资。

　　基金投资咨询业务试点资格获批后，继续做好投资后陪伴服务，通过投资后陪伴减少客户追涨杀跌，提高客户投资业绩，提高长期投资成果。同时，稳定投资组合策略的表现，明确投资组合策略的目标，减少波动，稳定收益，控制回撤。

　　在产品供应方面，以优质产品为核心，构建产品全过程管理体系，引进、研究和创造各类产品，进一步提高优质产品的供应能力，满足客户需求。

　　杜海江：目前试点机构的实践经验包括以客户为中心的产品设计、准确的资产配置、积极开拓增量市场、扩大客户群体等。

　　下一步，重点发展增量市场，加强与银行、互联网平台、三方代销机构等外部机构的资金投资渠道合作，扩大业务规模。

　　同时，国信证券具有基金从业资格、投资顾问资格和同时具有两种资格的人数位居行业前列。近年来，我们继续参与客户陪伴教育，每年与银行渠道共同举办500多项基金客户投资教育陪伴活动，长期对在银行端购买公共基金的客户进行投资前后投资者教育。

　　我认为国信证券目前具有客户优势、渠道优势和专业优势。一方面，我们拥有庞大的客户基础ng体育平台。经过20多年的发展，国信证券已发展成为全国大型综合性证券公司，经纪业务位居行业前列，以专业优质的服务赢得客户信赖。另一方面，我们有广泛的合作渠道，特别是银证合作经验丰富，在渠道接入方面具有优势。

　　经纪中国记者：为促进基金投资业务，能否介绍国信证券人才团队建设；在您看来，基金投资人才需要具备哪些专业素质？

　　未来，我们将继续充分发挥与渠道合作的优势，以新的三方托管账户客户为目标客户群，重点发展增量市场，加强与外部商业银行和互联网渠道的合作，共同开展客户培训和服务，为渠道客户提供与其风险特征相匹配的基金投资服务。

　　作为一项新业务，基金投资咨询业务需要大量的综合性人才ng体育官网下载链接。从岗位上看，除了具有基金产品研究、行业研究和实际基金投资经验的投资者外，还需要金融技术人才、优秀的投资顾问、合规风险控制和交易运营商。

　　杜海江：针对基金投资业务，组建投资研究业务运营管理专业团队，开展产品研究与管理、主要资产研究与配置、投资组合、交易管理和运营管理。

　　从产品设计和运营的角度来看，基金投资者不仅要能够了解投资业务，还要能够制定有针对性的解决方案。基金投资业务不同于资产管理业务。基金投资者要做的不是把投资业绩做好，而是把市场上优秀产品的良好投资业绩转化为客户的收益，因此，基金投资者需要准确控制客户的行为和心理。设计有针对性的“投”解决方案和“顾”解决方案，并将两者很好地结合起来。

　　从专业角度看，投资业务需要了解投资和市场的复合型人才。其中，投资不仅要研究主要资产配置，还要了解市场上部分工具基金和部分基金经理的风格，以及目标的基础资产配置；在市场方面，我们不仅要了解传统金融机构的客户需求，还要了解互联网小白用户的特点。

　　杜海江：在产品驱动方面，通过构建内外双层金融产品生态系统，为客户打造梯度产品矩阵和精选产品池。

　　杜海江：在产品驱动方面，通过构建内外双层金融产品生态系统，为客户打造梯度产品矩阵和精选产品池。目前，国信证券的金融产品体系已形成四个矩阵：现金、固定收益、股权和衍生品，以满足客户的多元化配置需求。

　　经纪中国记者：在产品驱动方面，能否介绍国信证券如何构建产品体系？匹配产品引进和筛选的团队实力是什么？

　　对于外部产品的引进，我们实践以客户为中心、以产品配置为核心的理念，坚持走高质量的路线。其中，引进公共基金产品注重“扩张选择”，销售注重“开始运营”，实现产品类型的全面覆盖；引进私募股权基金注重与高成长阶段的高质量管理者合作。截至2021年4月底，在外部引进产品中，公募和私募产品保有规模的比例约为73开。

　　对于自己的产品，充分利用全牌照优势，包括公司资产管理、柜台市场等，积极拓展自己的产品体系。与银行、三方等机构相比，证券公司在股权产品方面具有更多的优势，特别是在产品研发和创新方面。

　　券商中国记者：基金业协会披露的公募基金代销排名显示，券商代销实力雄厚。在您看来，券商在产品代销方面有哪些优势，还有哪些潜在的发展空间？

　　产品引进团队成员均具有硕士以上学历，具有丰富的工作经验和复合知识背景，多年来深入从事金融产品研究。团队注重现场研究、深入跟踪和前瞻性分析，产品研究涵盖数百名产品经理，具有筛选各种战略产品的能力。同时，依托经济研究所的研究成果，密切跟踪各种资产投资机会，致力于为客户选择各种风险偏好和投资期限的金融产品。

　　在产品代销业务方面，券商有着广阔的发展空间。首先，充分发挥专业优势，坚持以客户为中心，筛选优质产品提供配置服务，从追求基金回报到追求客户回报，引导投资者长期投资，促进产品销售规模和收入持续稳定增长；同时，凭借专业优势和客户基础，证券公司在高净值客户层面仍有很大的挖掘潜力。

　　第三，与其他金融机构相比，经纪客户群体的风险偏好相对较高，对净值产品和股权产品的接受度较高；

　　为了满足各种资产规模的客户需求，整合个人业务、机构客户、资本中介、行业研究等业务资源，努力打造一站式、三维的客户投资服务平台。我们致力于从三个方面为客户提供高质量的综合金融服务：

　　杜海江：与传统渠道经纪业务相比，财富管理的显著特点是“以客户为中心”。国信证券的转型促进了整个价值链的财富管理。

　　二是强化专业优势。资产配置和研究是证券公司的“看家本领”。国信证券继续加强投资顾问队伍建设，实施财富管理分级认证，继续开展投资研究能力提升培训。截至今年第一季度，已有1000多人获得理财规划师、明星财富师认证；“新投资咨询”服务平台为客户提供专业的投资咨询服务，覆盖200多万核心客户。

　　一是促进业务协作。自2019年起，国信证券大力整合业务资源，促进经纪、机构服务、资本中介、资产托管、行业研究等业务合作，优化资源配置，满足财富管理过程中客户的各种需求，实现多维、多层次的客户服务全覆盖。

　　在组织结构方面，调整设立企业、私人财富等专业部门，实现客户类别的全面覆盖，统一全国200多个分支机构的组织结构和岗位名称。

　　三是利用科技赋能。推动量化交易服务向精细化发展；推出上市公司综合服务平台；为客户提供快速、专业、一体化的服务。同时，国信证券与腾讯等企业加强金融科技领域合作，注重技术创新和应用，促进数字化转型，为业务发展注入新动力，提高客户体验和服务质量。

　　从这个维度来看，国信证券的财富管理转型取得了初步成效，产品配置的覆盖面和配置量实现了快速增长。根据基金行业协会的数据，国信证券在第一季度股权公开发行所有权指标下在经纪渠道中排名第四。　　杜海江：目前行业关注金融产品销售，重点是产品销售和配置，是财富管理的初始阶段，距离整个生命周期的财富管理服务还有很长的路要走。