报告中国新富人财富健康指数创新高智能投资接受度提高

　　具体而言，2021年中国新富人的财富健康指数为72.02，较2020年略有上升2.29点，创五年新高。其中，财富信心指数为74.18，较去年上升2.97点；投资参与79.23，较去年增长2.60点；相比之下，财务规划和资产管理次指数分别小幅下降至43.06和45.49。

　　后疫情时代，居民理财形势正在发生变化。近日，上海交通大学上海高级金融学院（以下简称“上海高金”）、嘉信理财(Charles Schwab)共同发布了《2021年中国新富人财富健康指数》报告，称中国新富人的财富健康水平普遍达到新高度，其中财富信心和投资参与指数显著增长。

　　随着新富人对财富管理认识的加深，他们对权威理财建议和专业知识的需求不断提高。报告显示，近五年来，新富人对金融机构和投资顾问的信任度从金融机构和投资顾问的角度来看 57.8%提高到75.4%。

　　报告显示，新富人认为新冠疫情对他们的财务状况产生了积极影响。19.8%的受访者表示，他们更有可能实现财务目标，而去年只有8.5%的受访者持有这一观点。与此同时，新富人对自身财务状况的满意度延续了往年稳步改善的趋势。2017年，24.7%的受访者对当时的财务状况非常满意；2021年，这一比例上升至39.2%。

　　“财务规划是财富管理的重要基石。以智能投资顾问为例的新型金融服务模式，可以方便人们获得专业的投资顾问服务，引导投资者逐步掌握科学的财富管理模式，为其财富健康和长期收入奠定坚实的基础。嘉信理财国际市场董事总经理Lisa Hunt说。

　　其中，在今年的调查中，许多受访者表示，他们希望人工投资顾问和智能投资顾问能够为他们提供财务规划、资产管理等基本服务，帮助他们巩固财富管理的基础。这也为金融服务业指明了进一步促进新富人财富健康的可行途径。

　　但需要注意的是，我国智能投资投资投资投资投资投资投资投资投资投资投资仍面临多重挑战。Lisa Hunt在接受中国商业新闻采访时表示，中国市场对智能投资顾问的定义有自己的看法，并不清楚；同时，智能投资顾问作为一种新的服务，需要不断完善相关的监管体系和框架。“我们需要一定的时间来明确智能投资咨询的定义和相关框架，我们相信监管框架的进一步成熟和确定将有助于促进智能投资咨询的发展。”

　　上海交通大学兼职教授、上海高级金融学院执行理事屠光绍也表示，在财富管理过程中，充分利用金融技术非常重要ng体育官网下载。从这个角度来看，未来智能投资有很大的发展空间，新富集团对投资业务尤其是智能投资的需求相对较强。

　　另一方面，吴飞表示，国内投资渠道和投资产品相对稀缺，多元化投资组合必须有足够的产品支持，例如，许多智能投资顾问使用各种类型的ETF组成投资组合，但国内ETF产品可能超过100种，在某种程度上，产品供应是一个潜在的问题ng体育官网入口注册。

　　上海高金教授吴飞从市场供求的角度分析了智能投资发展的问题。他告诉记者，从需求方面来看，国内投资者大多以投机为主，缺乏长期投资或财务规划的需求。我们认为，智能投资的主要作用是为投资者提供资产配置方案，但国内散户对资产配置的需求并不那么强烈；此外，与其他单一的金融产品或股票相比，投资组合的回报率相对较低，因此在投资者教育方面也存在挑战。

　　据悉，《中国新富人财富健康指数》是上海高金与嘉信理财联合发起的一项合作。本次调查访问了年收入12.5万至100万元、可投资资产700万元以下的新富人3600多人，覆盖上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明、襄阳等15个城市。本次调查访问了年收入12.5万至100万元、可投资资产700万元以下的新富人3600多人，覆盖上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明、襄阳等15个城市ng体育娱乐。