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　　为此，《证券时报》·证券公司中国调查了证券投资顾问展览行业的现状，通过随机抽样获得了564名投资顾问和36家投资顾问持牌机构的意见反馈，努力详细展示投资顾问展览行业的全貌，供读者参考。

　　编者按：在财富管理转型的背景下，投资客户业务作为机构与客户对接的起点越来越重要。近日，中国证监会酝酿基金投资业务试点转向常规，标志着全面“买方投资”时代即将到来。投资机构和投资顾问是否做好了准备，无疑是行业和监管部门亟待澄清和了解的问题。ng体育平台

　　在财富管理转型时代，投资咨询业务越来越受到机构的重视。投资咨询集团的数量不仅大大扩大，而且大大提高了他们的教育和工作经验。然而，在互联网金融的影响下，证券投资咨询在业务过程中也面临着一系列问题：

　　最新数据显示，74570名投资顾问为2175.58万投资者服务。投资顾问群体的投资建议不仅直接影响投资者的投资运作，而且深刻影响股票和金融市场的整体趋势。

　　在随机抽样调查中，56.12%的投资顾问在回答服务投资者数量范围时选择了500多人；服务投资者100人以下的比例只有8.16%。

　　再比如，由于行业定位不明确，投资顾问在提高专业素质和机构对投资顾问业务的评价方面存在诸多问题。

　　与2015年底的11相比，该数据与2015年底的1相比：虽然3051有所下降，但仍有不少。2015年底，证券时报·证券公司中国对证券投资顾问进行了深入调查。当时证券投资顾问总数只有31898人，A股市场投资者总数为9759.07万人，平均投资顾问服务的投资者总数为3051人。

　　上述问卷的答案与理论上计算的数据完全一致。中国证券协会数据显示，截至6月10日，中国证券市场投资顾问已达74570人；中国结算数据显示，截至6月10日，a股投资者人数为21755.58万。也就是说，理论上，一位投资顾问应该为2917位a股投资者服务。

　　上述券商投资业务负责人的话也得到了问卷调查的证明。在回答“你认为你或你的团队真的了解客户吗？”这个问题时，66.13%参与调查的投资顾问回答“一般理解”，4.79%的投资顾问直接回答“完全不理解”。

　　“当然，我们不能提供服务。不管资产规模如何，一位投资顾问个人认为，最多服务50名投资者已经达到了极限。华南某上市券商投资顾问业务负责人表示，超过这个数字，投资顾问根本无法做到准确，更谈不上对所服务的投资者有深入详细的了解。

　　“我当然不太了解我。他最多只知道我的头寸和我的证券账户资金。他根本不了解我的个人和家庭。一位投资者朋友说，充其量是通过定期发送的适当性问卷调查，对他有了一些朦胧的了解。

　　在实际展览行业，证券时报、经纪中国随机询问一些个人投资者（股票资产超过50万），他们对经纪投资顾问服务满意度不是很高，表达最多的是节假日提示休市，每日新股认购，偶尔通过微信平台发送一些盘前、盘中或盘后评论，投资朋友很少。

　　问卷调查数据显示，564名参与随机抽样调查的投资顾问中，有445名具有学士学位的投资顾问，占78.9%；研究生学历投资顾问94人，占16.67%；博士及以上学历投资者有1人，占0.18%。三者总比例高达95.75%，说明我国证券市场，投资顾问群体高学历倾向明显。

　　随着近年来证券业的发展，特别是对人才的要求，投资顾问队伍的学历也有了明显的提高。与此同时，投资团队的年龄和经验也在提高。

　　与七年前相比，投资年龄结构发生了很大的变化。根据2015年底的问卷调查结果，当时高达52%的投资顾问年龄在30-40岁之间，25-30岁之间，超过25-30岁 40岁的投资顾问总数高达44%。

　　与学历相对应的是，投资顾问的年龄也在上升。在564名填写问卷的投资顾问中，167人35-40岁，占29.61%；30-35岁的148人，占26.24%；40-45岁的89人，占15.78%；72人，30岁以下，占12.77%。显示，中国证券市场的投资顾问主要集中在30-45岁，这是投资顾问工作激情、专业能力和服务心态的最佳年龄阶段。ng体育.ccm

　　与2015年底相比，上述数据发生了翻天覆地的变化。当时，《证券时报》中国证券公司的研究结果是，有相关投资经验5年的人数占45%，4年的人数占9%，3年的人数占17%，2年的人数占11%，1年的人数占15%。

　　与此同时，投资顾问的工作经验也日益丰富。参与随机抽样研究的投资顾问中，有10-15年工作经验的人数最多，达到130人，占23.05%；二是有5-8年的工作经验，有103人，占18.26%；有91人拥有15年以上的投资顾问，占16.13%。其他工作经历为1年以下5.32%、1-3年14.01%、3-5年11.7%、8-10年11.52%。

　　抽样调查中，564名投资顾问在回答客户资产规模时，25.89%选择1-3亿，17.38%选择1亿以下，14.36%选择3-5亿，9.04%选择不知道，7.8%选择5-8亿，6.03%选择10-15亿，5.67%选择20-50亿，5.5%选择50亿以上，5.14%选择8-10亿元，3.19%选择15-20亿元。

　　据业内人士分析，投资顾问经历发生变化的原因有很多。一是证券业发展日益成熟，从业人员总数不断增加，经验丰富的投资顾问自然会增加；二是近年来证券经纪人转型，大部分证券经纪人最终要么转为投资顾问，要么转为营销人员；三是从监管到机构，近年来对投资顾问业务的重视。也吸引了不少证券营销人员、分析师等转向投资顾问。

　　一些经纪投资顾问业务分析师表示，从上述两份问卷调查答案，投资顾问服务客户资产规模，对自己的能力认知非常自信，但不希望客户太多，希望服务单一资产大型高净值客户，绝大多数a股投资者是散户投资者。

　　相应地，在回答“您认为您目前服务的客户资产”时，有50.35%的投资顾问选择适中，42.55%选择较少，只有5.32%和1.77%的投资顾问选择过多或大大超出了他们的能力圈。

　　相应地，在回答“您认为您目前服务的客户资产”时，有50.35%的投资顾问选择适中，42.55%选择较少，只有5.32%和1.77%的投资顾问选择过多或大大超出了他们的能力圈。

　　从目前投资顾问平时的客户服务方式、频率和内容来看，这一点也略有出现。调查显示，目前投资顾问服务客户最多的方式是“一对一微信”，占84.93%；其次是电话，占81.56%；第三是见面，占67.38%；第四是“微信群或QQ群”，占45.21%；还有3.01%的投资顾问选择电子邮件服务，其他服务方式包括机构平台短信、报告会、文字直播、小规模线下交流等ng体育下载。

　　“我们目前服务的客户群体，资产规模至少要在30万以上，30万以下的客户基本没有投资覆盖。

　　“我们目前服务的客户群体的资产规模至少应该在30万元以上，30万元以下的客户基本上没有投资客户覆盖范围。”中央企业经纪投资业务负责人透露，目前不可能覆盖所有客户，距离真正的精细服务还有很长的路要走。

　　83.87%的投资顾问选择提供投资建议，78.19%选择销售金融产品，77.48%选择提供产品配置建议，44.68%选择融资融券、场外期权等。，23.05%选择提供子女教育、养老、财富继承等综合建议。健康服务、期货、期权等。选择其他填写。

　　在投资顾问与客户互动频率方面，29.61%随时选择，23.23%每月选择两三次，19.86%每周选择两三次，13.3%选择“有事联系，无事不联系”，8.33%选择“一季两三次”，1.42%选择“一年两三次”，只有4.08%选择“一天一次”。 　　就像一个有15年投资经验的投资顾问在后台留言一样，目前的投资顾问展业更多的是作为一份工作，并没有真正或完全激发自己的主观能动性。如果你真的想激励投资顾问，你必须让他们的努力与收入成正比，比如把投资顾问的业绩与创收、客户的增值结合起来进行评估。 　　就像一个有15年投资经验的投资顾问在后台留言一样，目前的投资顾问展业更多的是作为一份工作，并没有真正或完全激发自己的主观能动性。如果你真的想激励投资顾问，你必须让他们的努力与收入成正比，比如把投资顾问的业绩与创收、客户的增值结合起来进行评估。